Ist es sinnvoll, jetzt in Immobilien zu investieren?

Die Entscheidung, ob es sich 2024 noch lohnt, in Immobilien zu investieren, beschäftigt viele Menschen. Angesichts der steigenden Bauzinsen und weiterhin hohen Immobilienpreise fragen sich viele potenzielle Käufer, ob der Einstieg in den Immobilienmarkt jetzt klug ist. Die Lage hat sich in den letzten Jahren verändert, aber Immobilien bleiben nach wie vor eine beliebte Geldanlage. Doch ist das wirklich der richtige Moment, um zu investieren? Wir werfen einen Blick auf die aktuelle Marktsituation und was Sie beachten sollten. Noch ausführlichere Antworten auf diese Frage gibt unser Partner Wohnglück.

Immobilienmarkt 2024: Preise und Zinsen im Fokus

Es lässt sich nicht leugnen, dass die Immobilienpreise in den letzten Jahren einen enormen Aufschwung erlebt haben. Auch die Bauzinsen haben sich deutlich verändert. Während vor ein paar Jahren noch Zinssätze von unter einem Prozent möglich waren, liegen diese heute zwischen 4 und 4,5 Prozent – und könnten weiter steigen.

Diese Entwicklungen schrecken viele ab, die gehofft hatten, günstig finanzieren zu können. Aber es gibt auch gute Nachrichten: Immobilien gelten weiterhin als sichere Anlage. Sie bieten nicht nur Schutz vor Inflation, sondern ermöglichen auch den langfristigen Aufbau von Vermögen. Gerade in unsicheren Zeiten ist eine solide Sachwertanlage oft ein kluger Schritt.

Wann lohnt sich der Kauf? Das Kauf-Miete-Verhältnis als Richtwert

Um zu entscheiden, ob es sich finanziell lohnt, eine Immobilie zu kaufen, nutzen viele das Kauf-Miete-Verhältnis – auch bekannt als Vervielfältiger. Diese Kennzahl zeigt, ob und wann sich der Immobilienkauf lohnt. Ein niedriger Faktor deutet darauf hin, dass Kaufen günstiger ist als Mieten.

Die Faustregel lautet:

• Liegt der Vervielfältiger bei unter 20, lohnt sich der Kauf.
• Zwischen 20 und 25 sollten Käufer genau prüfen.
• Ab einem Faktor von 25 ist Mieten in der Regel die günstigere Option.

Nehmen wir ein Beispiel: Eine Immobilie kostet 400.000 Euro, und die Jahresmiete eines ähnlichen Objekts beträgt 20.000 Euro. Der Kauf-Miete-Faktor liegt hier bei 20, was darauf hinweist, dass der Kauf eine sinnvolle Investition sein könnte. Es ist wichtig, diese Kennzahl im Auge zu behalten, besonders in Regionen mit stark variierenden Preisen.

Warum Immobilien nach wie vor attraktiv sind

Trotz höherer Zinsen gibt es viele Gründe, warum sich der Kauf einer Immobilie auch 2024 noch lohnt. Immobilien bieten eine Reihe von Vorteilen, die andere Anlageformen nicht bieten können:

Schutz vor Inflation und Vermögensaufbau

Immobilien gelten als inflationssicher. Während Geld auf dem Konto durch die Inflation an Wert verliert, steigt der Wert von Immobilien in der Regel langfristig. Dies macht sie zu einer attraktiven Anlageform für diejenigen, die ihr Vermögen vor wirtschaftlichen Schwankungen schützen möchten.

Langfristige Altersvorsorge und Stabilität

Viele Menschen entscheiden sich für den Kauf einer Immobilie, weil sie eine stabile Grundlage für ihr Altersvorsorge schaffen möchten. Wer in jungen Jahren kauft und sein Darlehen rechtzeitig abbezahlt, kann später mietfrei wohnen und profitiert von einer langfristigen finanziellen Sicherheit.

Zusätzliche Einnahmen durch Vermietung

Wenn Sie in Immobilien investieren, um sie zu vermieten, können Sie zusätzlich Einnahmen generieren. Die Nachfrage nach Mietwohnungen ist weiterhin hoch, besonders in Ballungsgebieten. Dadurch können Sie langfristig von stabilen Mieteinnahmen profitieren und gleichzeitig den Wert Ihrer Immobilie steigern.

Welche Immobilien lohnen sich? Lage und Zustand sind entscheidend

Bevor Sie eine Immobilie kaufen, sollten Sie unbedingt einige zentrale Aspekte berücksichtigen. Besonders wichtig sind:

• Lage: Die Lage entscheidet maßgeblich über den langfristigen Wert der Immobilie. Gut angebundene Stadtteile oder Regionen mit wachsender Infrastruktur sind meist sicherere Investitionen.
• Zustand der Immobilie: Ältere Gebäude können mit hohen Instandhaltungskosten verbunden sein. Daher sollten Sie den Zustand der Immobilie sorgfältig prüfen, bevor Sie investieren.
• Zukunftsaussichten der Region: Ist die Region wirtschaftlich im Aufschwung? Zieht es junge Menschen in die Gegend, oder ist eher ein Rückgang der Bevölkerung zu beobachten? Solche Trends wirken sich direkt auf die Wertentwicklung aus.

Immobilienkauf ohne viel Eigenkapital: Chancen und Risiken

Für viele Käufer stellt sich die Frage, ob sie auch ohne großes Eigenkapital in Immobilien investieren können. Die Antwort ist ja – aber mit gewissen Einschränkungen. Einige Banken bieten Finanzierungen ohne Eigenkapital an, bei denen der gesamte Kaufpreis über ein Darlehen abgedeckt wird. Allerdings führt dies oft zu höheren monatlichen Belastungen, da die Zinsen für solche Finanzierungen höher ausfallen. Wer über wenig Eigenkapital verfügt, muss besonders gründlich kalkulieren und sicherstellen, dass er die monatlichen Raten und potenzielle Instandhaltungskosten problemlos decken kann. Eine Vollfinanzierung kann sich trotzdem lohnen, wenn die Immobilie in einer begehrten Lage ist und langfristig Wertsteigerungspotenzial bietet.

Fazit: Lohnt sich der Immobilienkauf 2024?

Ob es sich jetzt lohnt, in Immobilien zu investieren, hängt von vielen individuellen Faktoren ab. Wer über genügend Eigenkapital verfügt und eine Immobilie in guter Lage findet, kann auch 2024 noch von stabilen Wertentwicklungen profitieren. Immobilien bieten nicht nur Schutz vor Inflation, sondern sind auch eine langfristig stabile Geldanlage. Trotz steigender Bauzinsen gibt es viele gute Gründe, sich für den Kauf zu entscheiden – aber nur, wenn die Finanzierung solide geplant ist. Es bleibt dabei: Eine gut durchdachte Investition, die auf fundierten Zahlen und einer realistischen Einschätzung des Marktes basiert, ist der Schlüssel zum Erfolg. Unser Partner Wohnglück steht Ihnen bei Ihrem Kaufvorhaben gerne mit vielfältigem Wissen, praktischen Hilfestellungen, intelligenten Tools und den passenden Immobilien zur Seite.